Статья за мошенничество с недвижимостью

Содержание

Мошенничество при продаже недвижимости

Статья за мошенничество с недвижимостью
Узнать цены на услуги юриста по мошенничеству

При совершении любых сделок с объектами недвижимого имущества стороны несут потенциальные риски потери имущества или денежных средств.

Если один из контрагентов заведомо осуществляет противоправные действия, и пытается с помощью обмана или злоупотребления доверием незаконно получить недвижимое имущество или деньги, налицо состав уголовного преступления.

Что такое мошенничество с недвижимостью

По смыслу статьи 159 УК РФ, мошенничество подразумевает приобретение прав на имущественные активы или денежные средства потерпевшего, которые осуществлялись с помощью обмана или злоупотребления доверием.

В сфере операций с недвижимостью такие незаконные способы реализуются намного проще, ведь при составлении договоров или проверки юридической чистоты сделок крайне сложно установить все нюансы без помощи опытного специалиста.

3 способа получить бесплатную консультацию юриста 01

Консультация юриста по мошенничеству бесплатно, жми

Задать вопрос юристу 02

Бесплатная горячая линия
(Москва и регионы РФ)

8 800 350 14 85 03

Заказать обратный звонок, юрист перезвонит через 10 минут

Узнать цены на услуги юриста по мошенничеству

В настоящее время распространены следующие варианты противоправных действий при продаже или покупке недвижимости:

  1. продажа объектов недвижимости по подложным правоустанавливающим документам;
  2. мошенничество с получением задатка или аванса при отсутствии намерения продавать квартиры;
  3. противоправная продажа жилья по подложной доверенности, в том числе оформленной от имени недееспособных лиц с психическими заболеваниями;
  4. распоряжение жилыми объектами с действующим залогом;
  5. противоправные сделки в сфере загородной недвижимости.

В жилищной сфере важен каждый документ, поэтому избежать возможных рисков можно только путем доскональной проверки всех нюансов предстоящей сделки.

Самостоятельно реализовать столь большой объем формальностей под силу далеко не каждому гражданину, поэтому наиболее оптимальным вариантом станет обращение к квалифицированному адвокату.

Проверка юридической чистоты предстоящей сделки с помощью адвоката позволит успешно противостоять мошенничеству. На подготовительной стадии к покупке или продаже жилья будут выполнены следующие действия:

  1. изучение предложений на рынке недвижимости (в том числе по предложениям на авито), чтобы установить реальную цену объекта недвижимости в регионе – это позволит установить случаи существенного и неоправданного снижения стоимости квартиры;
  2. запрос информации из реестра ЕГРН, в котором содержится объективная и достоверная информация по каждому объекту недвижимости – это позволит установить подлинность представленных правоустанавливающих документов и выяснить данные настоящего собственника жилья;
  3. проверка объекта на предмет зарегистрированных и скрытых обременений – помимо регистрации залога в органах Росреестра может существовать обременение в виде лиц, неправомерно лишенных права на приватизацию;
  4. проверка состава прописанных и проживающих лиц в квартире – это позволит предотвратить приобретения жилья с лицами, которых будет невозможно выселить.

При сделках с жилыми объектами только помощь адвоката позволит соблюсти все требования законодательства и практически исключить риск потери денежных средств.

Обман со стороны покупателя

Статья 159 УК РФ в равной степени распространяется и на второго контрагента – покупателя. Со стороны покупателя мошеннические действия могут заключаться в следующем:

  1. представление подложного документа о перечислении денежных средств в адрес продавца;
  2. использование в качестве способа расчетов незаконно полученных средств материнского семейного капитала, средств жилищных субсидий для военнослужащих и иных подобных выплат;
  3. приобретение доли в квартире для последующего захвата жилья по формальным основаниям.

В этом случае также не обойтись без помощи адвоката, которые обладает опытом совершения таких сделок. Продажа жилья будет осуществляться только после поступления денежных средств на счет собственника, либо при оформлении банковской ячейки для временного хранения денег.

При противоправном использовании незаконно полученных бюджетных средств имеет смысл обратиться в уполномоченные государственные органы для проверки существующего права на распоряжение средствами маткапитала или жилищной субсидии. Как правило, с участием адвоката на такие запросы ответ приходит достаточно быстро.

Если при совершении сделки установлены признаки мошенничества, нужно воздержаться от приобретения или продажи квартиры. Если такой факт уже состоялся, необходимо незамедлительно предпринять следующие действия:

  1. направить заявление в правоохранительные органы с указанием факта мошеннических действий;
  2. обратиться в судебные органы с иском о признании сделок недействительными.

Для оспаривания сделки в гражданском порядке необходимо соблюдать срок исковой давности, который составляет один год для оспоримых и три года для ничтожных сделок.

Если судом будут подтверждены основания недействительности, все полученное по сделке должно быть возвращено в исходное состояние, в том числе подлежит переоформлению в органах Росреестра право собственности на жилое помещение.

При расследовании уголовного дела по составу преступления, предусмотренному ст. 159 УК РФ, помимо установления способа противоправного действия, правоохранительным органам предстоит установить реальную рыночную стоимость недвижимости. Это необходимо для надлежащей квалификации преступного деяния, так как от величины размера ущерба будет зависеть тяжесть возможных санкций.

Градация размера ущерба проходит по следующим правилам:

  1. значительный ущерб – не менее десяти тысяч рублей;
  2. крупный ущерб – более трех миллионов рублей;
  3. особо крупный размер – более двенадцати миллионов рублей.

Так как стоимость жилья даже в регионах превышает миллионные значения, определение размера причиненного вреда от мошенничества будет являться крайне важным обстоятельством при квалификации противоправных действий преступника.

Полезная информация по мошенничеству

Источник: https://advocate-service.ru/fraudulent/moshennichestvo-pri-prodazhe-nedvizhimosti.html

Мошенничество с недвижимостью при продаже квартиры: способы, статистика, схемы, срок исковой давности

Статья за мошенничество с недвижимостью

Самой дорогостоящей собственностью большинства жителей нашей страны является квартира, которая представляет собой личный или семейный капитал, сопоставимый, а подчас и превышающий, по своей стоимости все остальное имущество, в том числе счета в банке. Для предпринимателя недвижимые объекты представляют собой гарантию его платежеспособности и определяет размер кредита, который ему захотят предоставить финансовые организации для текущей деятельности и роста бизнеса.

Важность и стоимость недвижимости, как для простых людей, так и для организаций очень велика, а алгоритм перехода и оформления имущественных прав имеет множество нюансов, что и делает ее чрезвычайно популярной у различного рода обманщиков и нечистоплотных дельцов.

Характеристика злодеяния

Проецируя общепринятую формулировку мошенничества, подразумевающую овладение чужими денежными ресурсами или имуществом, путем обманных действий и т.п. на сделки при оформлении которых появляются, переходят или ликвидируются имущественные права на недвижимость, можно сформулировать понятие подобного противоправного деяния.

Мошенничество с недвижимостью – это любые противозаконные манипуляции с недвижимыми имущественными объектами, в результате которых одна из сторон теряет право владения таким объектом или денежные средства на его приобретение, в то время как злоумышленник, в свою очередь, нечестным путем вступает в имущественные права или обогащается за счет ничтожной сделки, признаваемой впоследствии недействительной. О том, какая статья УК РФ отвечает за подобное злодеяние, читайте далее.

Статья

Мошенничество с недвижимостью попадают в общем случае под действие статьи 159 УК РФ и классифицируется, как уголовно наказуемое. Однако ракурс восприятия может быть смещен при наличии состава преступления, подлежащего рассмотрению по другой статье. Примерами подобной двойственности мошенничеств с недвижимостью можно считать:

  • договора, подразумевающие переход имущественных прав на недвижимость, заключаемые между предпринимателями и подпадающие под действие статьи 159.4 УК РФ;
  • привлечение кредитных средств для покупки жилья по ничтожной сделке, при условии, что кредитор, являющийся в то же самое время покупателем квартиры, был осведомлен о неправомерности оформления договора купли-продажи, переводящее мошенничество под действие ст. 159.1.

Далее мы раскажем вам о сложившейся в РФ статистике по мошенничеству с недвижимостью в жилищной сфере.

Статистика

По неофициальной статистике каждая 10 – 12 сделка с жилыми объектами имеет признаки противоправного деяния с использованием обмана второго субъекта и/или федерального органа регистрации. В зависимости от выбранного способа поиска вариантов и оформления сделки, вероятность обманных действий может варьироваться, составляя для сделок:

  • между частными лицами порядка 9%;
  • с участием маклера-частника в районе 10%;
  • сопровождаемых агентством недвижимости – 3,5%.

О том, какие виды, схемы и способы мошенничества при продаже квартиры и других сделках с недвижимостью существуют, вы узнаете далее.

Способы обмана

В зависимости от применяемых механизмов нечистоплотные сделки с недвижимостью можно подразделить на следующие виды:

  1. Заключение ничтожных сделок, которые в силу ограничений не должны быть оформлены, но по причине использования поддельных документов, свидетельствующих об отсутствии каких-либо обременений проходят регистрацию, вплоть до выдачи свидетельства о наличии имущественных прав новому владельцу.
  2. Мульти продажи, представляющие собой многократную продажу одного и того же объекта недвижимого имущества с оформлением сделки в один день, но в разных местах – регистрирующем органе и у нотариуса или нотариусов, если количество сделок превышает две. При этом нотариально заверенный договор, подразумевающий самостоятельную регистрации прав на объект недвижимости, юридической силы иметь не будет, ввиду приоритетности сделки, оформленной в Росреестре первым. Разновидностью является получение задатка от нескольких претендентов, которых привлекла более низкая, по сравнению с другими предложениями, цена.
  3. Псевдоулучшение жилищных условий, состоящее в поиске опустившегося, нуждающегося или плохо информированного субъекта и убеждение его в необходимости смены места жительства для получения суммы денег, погашения задолженности или улучшения условий проживания, в виде увеличения жилой площади. Итогом является переселение доверчивых граждан в, зачастую непригодные для жизни или удаленные от инфраструктуры, жилые помещения с существенно более низкой рыночной стоимостью и небольшая денежная компенсация.
  4. Фальшивые родственники, могут появиться у одиноких граждан, не оставивших после себя завещания на квартиру, по отношению к которой никто не предъявил претензий на наследование. Имея связи в паспортном столе и пользуясь неосведомленностью и пассивностью регистрирующих органов, мошенники оформляют поддельные документы о родстве, предъявляют их и оформляют имущество в собственность на правах наследства.
  5. Манипулирование юридической безграмотностью, заключается в убеждении владельцев жилья, что для того, чтобы они могли получить необходимые им услуги (например, пожизненную ренту или залог под недвижимость) следует временно переоформить собственность на благодетеля, путем подписания договора купли-продажи или дарственной (такое мошенничество с недвижимостью весьма популярно в России). Подобная необходимость обосновывается мнимыми требованием российского законодательства, вплоть до «цитирования» соответствующих статей.
  6. Продажа «декораций», заключается в том, что покупателю показывается квартира, находящаяся по отличному от продаваемой адресу, имеющая приглядный вид и расположение, для чего производится подмена номеров квартир и даже вывесок с названиями улиц по пути следования. Фактически продаваемый объект имеет несопоставимо более низкую рыночную стоимость и может находится в аварийном или предназначенном под снос доме.

Следующее видео посвящено рассмотрению схем мошенничества в области недвижимости и способам обезопасить себя:

Опасность при продаже квартиры

Нечистоплотные действия при оформлении сделок с недвижимостью, ввиду их высокой доходности, являются искушением для всех участников, каждый из которых в силу своей причастности пытается извлечь наибольшую личную выгоду. При этом неправедное поведение может быть свойственно, как одному, так и нескольким участникам сделки, находящимся в сговоре (например, риелтор и продавец или риелторы обоих сторон без их ведома).

О том, какого стоит опасаться мошенничество при продаже квартиры со стороны покупателя, читайте ниже.

От покупателя

Следует опасаться следующих манипуляций со стороны покупателя:

  • передачи фальшивых банкнот или куклы, поэтому предпочтительнее получать оплату банковским переводом или проверять на подлинность;
  • неполной оплаты при оформлении сделки у нотариуса, заверений в скорой оплате и передаче своего экземпляра договора в качестве гарантии, дубликат которого впоследствии оформляется у нотариуса и используется для регистрации прав собственности;
  • внесения задатка одним «покупателем» с последующим более выгодным предложением от его соучастника, чтобы вынудить продавца вернуть удвоенный задаток и исчезнуть.

О том, возможно ли мошенничество при продаже квартиры со стороны продавца, вы узнаете далее.

От продавца

Помимо рассмотренных выше алгоритмов обмана, возможна распространенная просьба об уменьшении цены по договору для уменьшения налогооблагаемой базы, мотивируемая снижением стоимости квартиры. После подписания такого договора и полной оплаты, продавец меняет решение, возвращая при этом только сумму, которая указана в тексте соглашения о купле-продаже объекта недвижимости.

Про мошенничество риэлторов при продаже квартиры мы расскажем далее.

От риелторов

Набор инструментов обмана агентов по недвижимости достаточно широк:

  1. «Кабальный» договор на оказание услуг, который не позволяет его расторгнуть или обратиться к другому посреднику, до истечения определенного периода времени кроме как путем оплаты половины процента от рыночной стоимости продаваемого объекта.
  2. Скупка недвижимости у собственников с большими задолженностями, путем их переселения в бюджетной жилье в сельской местности или малых населенных пунктах.
  3. Двойная оплата услуг, как со стороны покупателя, так и от продавца в виде процентов от стоимости продажи.
  4. Продажа квартир по цене превышающей запросы продавца и присвоение разницы.

Следующее видео содержит консультацию специалиста в области недвижимости по вопросу мошенничества риэлторов:

Наказание и срок исковой давности по мошенничеству с недвижимостью

Период времени, в течение которого злоумышленника могут осудить за мошенничество с недвижимым имуществом, устанавливается в зависимости от тяжести преступления, определяемого тюремным сроком, предусмотренным статьей 159 УК РФ:

  1. При ущербе от 250 тыс. рублей до миллиона, что возможно при продаже дачи или гаража, наказание может заключаться в:
    • наложении разового штрафа от ста тысяч до полумиллиона или постепенной компенсации путем удержания зарплаты за период от года до трех лет;
    • назначении принудительных работ, которые могут продолжаться до пяти лет и сопровождаться последующим надзором со стороны полиции по месту жительства сроком до 2-х лет;
    • заключении под стражу на срок до шести лет, сопровождаемом штрафом в размере 80 тыс. рублей или полугодовой зарплаты, а также полицейским надзором не протяжении еще полутора лет после освобождения.
  2. Если сумма махинаций с недвижимостью превысила миллион, наказание ужесточается и состоит в заключении в тюрьму на срок до 10 лет, а также может сопровождаться штрафом до миллиона или трехлетней зарплаты, а также следующим за освобождением ограничением свободы сроком до 2-х лет.

Следующий видеосюжет содержит еще больше полезной информации и консультацию известного юриста в отношении того, как защитить себя от мошенничества в сфере недвижимости:

Источник: http://ugolovka.com/prestupleniya/sobstvennost/moshennichestvo/s-nedvizhimostyu.html

Мошенничество с недвижимостью при покупке, продаже и сдаче квартиры в аренду: схемы правонарушений и порядок борьбы с ними

Статья за мошенничество с недвижимостью

Сфера недвижимости на сегодняшний день представляет собой сложную структуру, в которой постоянно происходит оборот большого количества объектов недвижимости и, соответственно, большого количества капитала, что делает рынок недвижимости очень привлекательным для большого количества мошенников, которые стремятся получить максимальную выгоду для себя с помощью реализации различных преступных схем.

Какие существуют схемы мошенничества на рынке недвижимости и каким образом можно от них защититься?

Понятие мошенничества в сфере недвижимости

Мошенничество как один из видов преступлений, совершаемых на рынке недвижимости, находится в ведении статьи 159 Уголовного Кодекса Российской Федерации. Эта статья дает определение того, что следует понимать под мошенничеством в целом.

В соответствии с положениями данной статьи, под мошенничеством следует понимать мероприятия, конечной целью которых является получение чужого имущества, совершенное путем обмана или хищения.

Однако преступление будет считаться оконченным только в том случае, если чужое имущество было получено в собственность мошенника.

Для сферы недвижимости характерно причинение имущественного ущерба в крупном или особо крупном размере. Квалификация за совершение таких преступлений осуществляется по частям 2 и 4 статьи 159 Уголовного Кодекса Российской Федерации. Наказание назначается судом по итогам рассмотрения дела, которое осуществляется после проведения всех необходимых следственных мероприятий.

Виды мошенничества

Рынок недвижимости представляет достаточно широкие возможности для получения прибыли, если такое получение осуществляется мошенническим путем.

Наиболее распространенными в данной сфере следует считать следующие виды мошенничества:

  • преступления в сфере аренды жилых и нежилых помещений;
  • преступные действия в отношении аренды земельных участков;
  • мошеннические действия в сфере купли-продажи различных объектов недвижимости, как жилой, так и нежилой;
  • мошеннические действия в сфере строительства объектов недвижимости, в том числе при осуществлении долевого строительства;
  • деятельность недобросовестных риэлторов при осуществлении оборота недвижимости;
  • мошенничество с различными видами жилья, в том числе социального назначения.

Каждый из видов мошеннических действий ставит своей целью либо изъятие денежных средств у того, кто становится жертвой мошенничества, либо завладение его недвижимым имуществом.

Преступления в сфере аренды недвижимости

Аренда недвижимости представляет собой одну из самых популярных для мошенников группу сделок по недвижимости, в которой количество преступлений совершается наиболее часто.

В данной сфере чаще всего совершаются преступления таких типов:

  • Аренда жилья, договор которой расторгается по желанию арендодателя по причине «наступления особых обстоятельств», из-за которых владелец жилья не может больше сдавать свое жилье. Данная схема может реализовываться в отношении одного объекта жилой недвижимости неоднократно.
  • Аренда квартиры или дома, у которого есть еще владельцы, о которых арендодатель умолчал. После того, как договор аренды был заключен, появляется второй собственник, который требует расторжения заключенного соглашения, так как он против сдачи жилья в аренду (например, в связи с тем, что он не знал о том, что квартира будет сдана в аренду). Договор расторгается, но средства за аренду, как правило, больше не возвращаются.

Данные типы мошенничества с арендой недвижимости являются наиболее распространенными, что чревато возможностью нарваться при заключении договора на такие преступления.

Аренда земельных участков

При осуществлении аренды земельных участков также существуют различные мошеннические схемы, самыми распространенными из которых являются:

  • Сдача участка в аренду по договору, в котором указываются не те виды разрешенного использования, а также категории, которые не подлежат использованию в соответствии с целями заключенного договора аренды.
  • Кроме того, используются те же схемы, что и при заключении договора аренды жилой и нежилой недвижимости.

Мошенничество при купле-продаже объектов недвижимости

Часть рынка недвижимости, на которой осуществляется процедура купли-продажи различных объектов недвижимости, также, как и часть, посвященная аренде, представляет собой достаточно привлекательную часть для мошенников. Одними из самых распространенных схем являются следующие:

  • Сделка по купле-продаже объектов недвижимости, у которых есть пользователь, временно утративший возможность пользования (например, находится в местах лишения свободы или проходит службу в армии). Такая форма мошенничества имеет максимальное распространение при продаже жилой недвижимости, относящейся ко вторичному рынку (для того, чтобы избежать таких проблем при приобретении такого имущества, следует проверить наличие лиц, временно выписанных из квартиры).
  • Сделки с приобретением квартиры в ипотеку также часто осуществляются мошенниками. Как правило, такие схемы выполнить достаточно сложно, так как все документы до выдачи ипотечного кредита подробно проверяются банком. Однако в некоторых случаях мошенники могут оформить ипотечный займ на несуществующую жилплощадь или на квартиру, которая в продажу выставлена не была или уже была реализована. Такой способ мошенничества применяется как в отношении физических лиц (на них оформляется ипотечный займ), так и в отношении банков (оформленный займ не будет выплачиваться мошенниками).
  • Сделка, которая может быть признана недействительной, является одним из самых распространенных видов мошенничества. Признание недействительной сделки осуществляется в соответствии с положениями Гражданского Кодекса (например, в силу того, что лицо, подписавшее договор со стороны продавца, не имеет на это юридического права).
  • При купле-продаже происходит занижение стоимости реализуемого объекта недвижимости. Осуществляется такое занижение с целью уменьшения суммы налога, который придется заплатить после продажи. Заниженная стоимость указывается в договоре купли-продажи. Потом сделка признается недействительной, и только та сумма, которая была указана в договоре купли-продажи, будет возвращена покупателю, что является существенно меньшей, нежели была заплачена покупателем на самом деле.
  • Продавец отказывается выписываться из проданной квартиры, так как у него нет больше других мест для проживания.

Такой способ мошенническим не признается, однако, если собственник не только не выписывается, но и решил заключить семейный союз и родить ребенка, право постоянной прописки у него будет на постоянной основе.

Мошенничество с социальной недвижимостью

Данный вид мошенничества распространён в настоящее время при передаче жилья многодетным или малоимущим семьям. Несмотря на то, что передача такой недвижимости может осуществляться только при контроле сделок со стороны органов опеки и попечительства и социальной защиты, в данной сфере сделок сохраняется большой риск мошеннических действий.

Наиболее распространёнными считаются следующие типы мошенничества:

  • Передача многодетным семьям квартир или домов, не предназначенных для проживания, например, в силу расположения за пределами населенных пунктов или вне зоны транспортной доступности. В настоящее время такой механизм мошенничества может быть осуществлён только при взаимодействии с кем-то из сотрудников уполномоченных органов, так как качество приобретаемых квартир проверяется сотрудниками уполномоченных государственных органов.
  • Предоставление жилья, которое построено некачественно. Чаще всего такие преступления совершаются при осуществлении специальных государственных программ. В подавляющем большинстве случаев они квалифицируются как мошеннические действия, совершенные группой лиц по предварительному сговору.
  • Аналогичная схема может быть реализована при обмене по различным социальным программам, например, реновации жилья на новое, более качественное. Однако ввиду тщательного контроля сейчас такой вид мошенничества реализовать сложнее.

Деятельность недобросовестных риэлторов

Мошенничество, осуществляемое риэлторами, на сегодняшний день имеет несколько форм, которые не касаются в основном непосредственного осуществления сделок по купле-продаже квартир.

К таким формам относятся:

  • «Кабальный договор». Данная форма сделки представляет собой заключение между клиентом риэлторского агентства и самим агентством договора, главной целью которого является подбор подходящего под аренду или приобретение объекта недвижимости. Далее есть два пути развития ситуации: либо сотрудники агентства ищут «подходящие варианты», но не могут подобрать ничего из того, что устроило бы клиента (на самом деле такой поиск и не осуществляется), либо тянут время до последнего, ничего не предлагая клиенту. При попытке расторгнуть договор клиента обязывают выплатить неустойку за невыполнение им своих обязательств.
  • «Продажа пустых баз». Данный вариант мошенничества выглядит как предложение клиенту к приобретению базы клиентских номеров владельцев объектов недвижимости, которые продаются или сдаются в аренду. Клиент сам прозванивает такую базу и ищет тот вариант, который его устроит. Однако в такую базу внесены номера, которые не существуют либо принадлежат лицам, которые не хотят сдавать свое жилье или продавать его, либо владельцы номеров уже свою недвижимость реализовали или эксплуатируют по своему выбору. После того, как такая база не принесла должных результатов, клиент вынужден обратиться в другое агентство, при этом денег за приобретенную «пустую» базу ему никто не вернет.
  • «Подложная сделка». Этот вид мошенничества направлен на неправомерное завладение чужим имуществом с использованием своего служебного положения. Суть такой схемы заключается в том, что клиенту риэлтора предлагается подписать договор оказания представительских услуг, в рамках которого риэлтор берет на себя все заботы о проведении сделки. Параллельно с подписанием договора риэлтор подписывает и генеральную доверенность на распоряжение имуществом, что в последующем выливается в переоформление такого имущества на себя. Доказать мошеннический характер такого действия очень сложно.

Мошенничество при долевом строительстве

В связи с тем, что такое мошенничество в настоящее время распространено очень сильно, Президентом Российской Федерации осенью 2017 года было высказано предложение, оформленное в виде законодательной инициативы, о том, чтобы к 2019-2020 гг. количество объектов недвижимости, возводимых по программе долевого строительства, было сокращено до минимального уровня.

В долевом строительстве реализуется только одна схема, которая направлена на то, чтобы получить максимальное количество денежных средств.

Различается в таком мошенническом процессе только конечный результат – либо стройка замораживается полностью, либо она продолжается, но дольщики теряют все права на ту недвижимость, в которую вложились.

Выглядит такой мошеннический порядок следующим образом:

  1. Организуется фирма, которая выступает в качестве фонда сбора денежных средств. От ее имени с теми, кто принял решение участвовать в долевом строительстве в качестве вкладчика, заключается договор о внесении денежных средств в обмен на передачу прав требования приобретенных квадратных метров.
  2. Эта фирма заключает договор с подрядной организацией, которая занимается строительством конкретного объекта недвижимости, что будет представлять интересы дольщиков, и передает имеющиеся денежные средства ей.
  3. Подрядчик заключает, в свою очередь, договор о возведении рассматриваемого объекта недвижимости с субподрядчиком, который и является застройщиком.
  4. Две фирмы-посредника самоуничтожаются (например, через закрытие юридического лица или через реорганизацию). Как результат – вкладчикам в долевое строительство потребовать возмещение вложенных средств не у кого.

Однако, независимо от того, с каким видом мошенничества пришлось столкнуться, есть определенный порядок защиты нарушенных интересов.

Как защититься?

Для защиты от любых видов мошенничества существует специальный порядок действий, итогом которого становится привлечение виновных к ответственности. Выглядит он следующим образом:

  • Пострадавшему или группе пострадавших следует составить заявление в органы полиции и следственного комитета по месту проживания заявителя с просьбой провести проверку по факту нарушения прав человека в соответствии со статьей 159 Уголовного Кодекса Российской Федерации. Если пострадавших несколько, но это небольшое количество, то каждый пишет самостоятельное заявление. Если речь идет о большом количестве потерпевших, то заявление составляется коллективным способом (с подписями всех заинтересованных лиц).
  • К заявлению приложить все документы, выступающие в качестве доказательств того, что был факт мошенничества.
  • Кроме того, потребуются также и свидетельские показания, которые также смогут подтвердить факт мошенничества (необходимо указать контактные данные свидетелей).
  • Заявление принимается к рассмотрению и в течение двух суток проводится доследственная проверка. Если на ее этапе были выявлены факты мошенничества, а информация, указанная в заявлении, была признана действительной, возбуждается уголовное дело.
  • Следственные органы совместно с полицией проводят все необходимые оперативно-розыскные мероприятия и после их завершения направляют дело в суд для вынесения итогового решения.
  • В суде потерпевшие либо представляют свои интересы лично, либо с помощью прокурора, выступающего в качестве государственного обвинителя.

Мошенничество в сфере недвижимости имеет достаточно большое количество видов и типов. Однако от них можно защититься, если грамотно и внимательно относиться к составлению всех документов и пользоваться услугами только проверенных и хорошо зарекомендовавших себя специалистов.

Загрузка…

Источник: https://pravo.team/uk-i-koap/protiv-sobstvennosti/moshennichestvo/vidy/v-nedvizhimosti.html

Мошеннические схемы с недвижимостью: как их избежать

Статья за мошенничество с недвижимостью

Приобретение любого вида недвижимости связано с рисками. Зачастую участники сделки относятся к ней недобросовестно, и умышленно стараются обманным путем получить выгоды.

источник pixabay.com

Такие действия классифицируются как мошенничество, то есть приобретение права на чужое имущество (или хищение имущества) обманным путем или злоупотреблением доверия.

Мошеннические схемы при сделках с недвижимостью встречаются достаточно часто. Выявить обман с какой – либо стороны участников договора представляется непростой задачей. Однако следует акцентировать внимание на важных моментах при сделках, что поможет обнаружить или заподозрить мошеннические схемы.

Разновидности мошеннических сценариев

Обман может быть в разнообразных формах: устной или письменной, использование подложных документов, умышленное укрытие фактов и прочее.

При сделках с недвижимостью обман может быть следующих видов:

1. Использование поддельных документов. Это могут быть паспорт, правоустанавливающие документы. Документы могут быть подделаны полностью на украденных бланках, или частично – изменена печать, подпись. Также должно вызвать подозрение, что предоставляются только копии, а не оригиналы.

2. Укрытие факта, что один из участников сделки – недееспособный гражданин.

Схема выглядит следующим образом: заключается договор с недееспособным гражданином, то есть это могут быть пожилые люди, психически нездоровые или нарко- и алкозависимые.

Таких людей легко принудить к подписанию договоров купли – продажи, аренды и т.д. Далее следует серия нескольких договоров для утаивания первоначального владельца и его состояния.

3. Отсутствие законных наследников. Продажа, покупка, аренда и прочие действия с объектами, которые являются наследством, несут в себе особые риски. Так, злоумышленники могу скрыть факт того, что есть еще законные наследники, или объект является наследством.

4. Участник сделки работает по доверенности. В данном случает доверенность может быть недействительной или законные владельцы умышленно скрываются.

5. Нарушение прав несовершеннолетних. Владельцы скрывают факт наличия доли или прописки у несовершеннолетнего. На похожий обман можно попасть, если объект был приобретен с помощью материнского капитала и этот момент также умышленно утаивается.

6. Прикрытие займами и кредитами. При составлении договора обманщики могут подменить, составить особым образом договор так, что это сделка купли-продажи. Доказать очень проблематично, так как стоят подписи сторон.

7. Сотрудничество с фирмой-однодневкой. Зачастую это созданные недавно фирмы, сотрудники которых просят аванс и потом быстро закрываются.

8. Сделки от имени покойного владельца. Аферисты проводят действия от имени умершего человека, а его отсутствие объясняют какими – либо причинами.

9. Нарушения со стороны нотариуса или риелтора. Недобросовестное отношение к работе, предложение мутных схем, просьбы о задатке – признаки черного риелтора.

10. Аванс или задаток. Обманщики могут просить аванс за услуги, обещая при этом выполнить все в полном объеме.

Акцент на важные моменты

Избежать обмана и не потерять объект недвижимости или денежные средства – реально. В первую очередь нужно внимательно и досконально изучить документы. Также можно запросить дополнительные документы – водительское удостоверение, СНИЛС, загранпаспорт.

Сделки с недвижимостью имеют важный плюс – документационное сопровождение.

Все документы, которые должны сопровождать сделку, должны быть в наличии и годными по сроку (выписка из ЕГРН, свидетельства на права собственности, доверенности).

Можно настаивать на присутствии всех членов сделки при выдаче выписки из ЕГРН, подписании договора. Неоспоримым плюсом будет консультация и проверка документов надежным юристом.

Также должно насторожить, что продавец просит задаток, цена слишком низкая, частая смена или отсутствие законных владельцев.

Зная информативную базу о схемах мошенничества, участники сделок могут быть «во всеоружии», однако не стоит терять бдительность и в любом случае необходимо внимательно относиться к деталям.

Подписывайтесь на канал, мы расскажем Вам о многочисленных нюансах и «подводных камнях», которые чаще всего играют против обычного человека.

ТОП 3 статьи на нашем канале:

1 место –3 неожиданных штрафа для владельцев частных домов и дачников

2 место –Выплаты юбилярам супружеской жизни

3 место –Кому из дачников «прилетит» штраф от беспилотника?

Источник: https://zen.yandex.ru/media/2ann_ru/moshennicheskie-shemy-s-nedvijimostiu-kak-ih-izbejat-5ee6e826d8a44554805045f0

Мошеннические сделки в сфере недвижимости

Статья за мошенничество с недвижимостью

Под мошенничеством понимается хищение не принадлежащего преступнику имущества или приобретение права на чужое имущество, полученного обманным путём или вследствие злоупотребления доверием.

 Такая сфера, как недвижимость – это лакомый кусочек для мошенников, так как с ней связанны колоссальные суммы, а юридическая и экономическая грамотность людей оставляет желать лучшего, чем бессовестно и пользуются преступники.

Мошенничество на рынке недвижимости является весьма распространённым преступлением в России.

На рынке недвижимости распространены несколько схем мошенничества.

Способов, которые используют преступники, множество, и в основном направлены они на менее защищённые слои населения.

В этом и состоит основная цель настоящей статьи — показать и пояснить преступные схемы, а также определить способы противодействия им.

К большому сожалению, доказать преступность действий таких мошенников безмерно тяжело, так как данные люди хорошо подкованы в юридическом и экономическом плане, ознакомлены со всеми лазейками в законе и умеют грамотно ими пользоваться.

Первичный рынок

Приобрести квартиру в новостройке – мечта многих, а особенно молодых семейных пар. Схем, которыми пользуются мошенники, множество. Вот, к примеру, одна из них:

«С нуля». Создаётся поддельная фирма, якобы являющаяся компанией-застройщиком, которая планирует построить многоквартирный дом. По факту здания нет, весь план на словах или бумагах.

Данной фиктивной организацией подаётся красивое объявление о начале стройки и приёме платы за будущие квартиры, соответственно, предлагаемые цены на порядок ниже, нежели рыночные. Мошенники выглядят серьёзной компанией, даже проводят экскурсии на будущую стройку и знакомят с технической документацией.

Но после сбора средств с опредёлённого количества жертв выясняется, что организации как таковой и не существовало, а все «учредители» уже давно скрылись.

К сожалению, примеров с подобными застройщиками предостаточно, но найти виновных удаётся далеко не всегда.

Чёрные риэлторы

Подобное словосочетание наверняка слышал каждый, так как о «чёрных риэлторах» можно уже слагать легенды, они постоянно упоминаются в криминальных новостях и сводках, а также во всех возможных СМИ.

 Основными жертвами преступников являются пожилые и одинокие люди, инвалиды, люди с наркологической или алкогольной зависимостью. «Чёрные риэлторы» используют такой метод, при котором доказать их вину достаточно тяжело, а порой и вообще невозможно.

Дело в том, что основной задачей, которую ставят перед собой мошенники, является доведение человека до добровольной подписи всех необходимых документов.

А способы достижения задуманного порой просто ужасают, к примеру:

  • использование психотропных веществ, алкоголя и наркотиков по отношению к жертве;
  • неправомерное признание человека недееспособным или же психически неуравновешенным;
  • угрозы, шантаж, унижение;
  • трудовое рабство.

Всеми этими способами преступники доводят человека до такого состояния, при котором он просто соглашается на все условия. Подобные методы активно пользовались «спросом» в так называемые «лихие 90-ые» и в начале 21 века, но и сейчас, в нашем современном обществе, достаточно случаев подобной практики.

Договор пожизненного содержания

Предусматривает передачу недвижимого имущества в пользу определённого лица с получением пожизненного содержания в пользу отчуждателя со стороны приобретателя.

 К данному договору прибегают в большинстве случаев одинокие пожилые люди, которые в силу жизненных или иных обстоятельств остались без родственников или без средств существования.

 Афера же заключается в том, что порой под предлогом заключения договора пожизненного содержания жертве подкладывается договор дарения, и человек, сам того не понимая, подписывает передачу своей квартиры или дома в собственность мошенникам.

И подобных схем можно приводить десятками, к сожалению, фантазия, а главное – возможности, в том числе и финансовые, у аферистов значительные.

В большинстве случаев подобными противоправными деяниями занимаются группы людей с хорошими финансовыми вливаниями и доскональным пониманием и умением применить лазейки в законе, а также на случай применения грубой силы, и специальные кадры, которые не прочь заняться подобным промыслом.

Ответственность за мошенничество с недвижимостью

Ответственность за данное деяние предусмотрено статьёй 159 Уголовного Кодекса РФ. Наибольшее применение имеют части с 1 по 4:

Часть 1:

Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путём обмана или злоупотребления доверием, наказывается штрафом до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осуждённого за период до одного года; обязательными работами до трёхсот шестидесяти часов; исправительными работами до одного года; ограничением свободы до двух лет; принудительными работами до двух лет; арестом до четырёх месяцев; лишением свободы на срок до двух лет.

Часть 2:

Мошенничество, совершённое группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину, наказывается штрафом до трёхсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осуждённого за период до двух лет; обязательными работами до четырёхсот восьмидесяти часов; исправительными работами до двух лет; принудительными работами до пяти лет с ограничением свободы до одного года или без такового; лишением свободы до пяти лет с ограничением свободы до одного года или без такового.

Часть 3:

Мошенничество, совершённое лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере, наказывается штрафом от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осуждённого за период от одного года до трёх лет, принудительными работами до пяти лет с ограничением свободы до двух лет или без такового; лишением свободы до шести лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осуждённого за период до шести месяцев или без такового; с ограничением свободы до полутора лет либо без такового.

Часть 4:

Мошенничество, совершённое организованной группой либо в особо крупном размере или повлекшее лишение права гражданина на жилое помещение, наказывается лишением свободы до десяти лет со штрафом до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осуждённого за период до трёх лет либо без такового и с ограничением свободы до двух лет либо без такового.

В соответствии с примечанием законодателя к данным положениям, крупным размером признаётся сумма от 250000 рублей, а особо крупным – от 1000000 рублей. Итак, исходя из описанного выше, максимальное наказание заключается в лишении свободы сроком до 10 лет со штрафом до 1 млн. рублей.

Срок исковой давности по мошенничеству в сфере недвижимости

В соответствии со статьёй 78 УК РФ:

лицо освобождается от уголовной ответственности, если со дня совершения преступления истекли следующие сроки:

  • два года после совершения преступления небольшой тяжести;
  • шесть лет после совершения преступления средней тяжести;
  • десять лет после совершения тяжкого преступления;
  • пятнадцать лет после совершения особо тяжкого преступления.

Это очень важный фактор, без учёта которого порой очень сложно добиться справедливости. Исковая давность начинает идти с момента, когда было совершено противоправное деяние, до момента вступления приговора в силу, а в случае уклонения от следственных органов и судов, течение срока исковой давности приостанавливается до момента задержания.

 В рамках рассматриваемой темы, в зависимости от обстоятельств преступления и размера причинённого ущерба, применяются положения, описанные в ч. 2 – 4 статьи 15 УК РФ. То есть, если инкриминируемое деяние попадает под ч.1 ст.159, с максимальным наказанием в 2 года лишения свободы, это деяние небольшой тяжести. Если по ч. 2 со сроком до 5 лет – средней тяжести, а ч.

3 и 4 – с лишением свободы до 6 и до 10 лет соответственно – это тяжкое преступление.

Для наглядности можно представить данные положения в виде таблицы:

Статья 159 УК РФ

Срок исковой давности

Часть 1

2 года

Часть 2

6 лет

Часть 3

10 лет

Часть 4

10 лет

Заключение

Стоит отметить, что, к сожалению, рост преступности в сфере недвижимости из года в год находится примерно на одном уровне, что говорит о том, что юридическая подкованность населения оставляет желать лучшего.

Жертвы мошенников всё так же продолжают доверять им, не обращаются в полицию, предполагая, что закон их не защитит. Но даже несмотря на всю сложность процесса доказывания виновности аферистов, сделать это возможно.

Источник: https://ugolovnyiexpert.ru/ekonomika/moshennichestvo-s-nedvizhimostyu.html

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.

    ×
    Рекомендуем посмотреть